Panthera Patrimoine, au service de vos objectifs
Notre philosophie ? Réaliser vos projets en fonction de vos objectifs.
Notre métier et nos domaines d’intervention, étant souvent source de questionnements, nous vous assurons discrétion, réactivité et dynamisme, en vous conseillant au mieux et avec bienveillance quel que soit le montant de votre patrimoine. Qu’il s’agisse d’épargne, de fiscalité, de prévoyance, d’anticipation, de succession ou de professionnel, le rôle de Panthera Patrimoine réside dans son expertise de pointe pour vous proposer des préconisations personnalisées après avoir effectué un bilan patrimonial.
Votre enrichissement
personnel
L’enrichissement personnel peut passer par différents aspects, qu’ils soient financiers ou immobiliers. Comment se constituer un patrimoine ? Que ce soit par le biais professionnel ou personnel, il existe différentes solutions en fonction de votre situation. Nous vous assurons l’optimisation de votre épargne tout en respectant votre profil d’investisseur. Epargner pour faire face aux imprévus
Vous souhaitez vous constituer une épargne pour faire face aux imprévus, comme la réparation de votre voiture ou le remplacement de votre chaudière ou financer différents projets à court terme comme vos vacances ou le paiement de vos impôts ? Il est nécessaire de vous constituer des capitaux disponibles : nous vous préconisons d’épargner au maximum 6 mois de salaire.
Les livrets réglementés remplissent parfaitement ce rôle pour disposer d’une épargne immédiate. En fonction de votre situation, Panthera Patrimoine vous accompagne pour vous apporter des solutions sur mesure adaptées à vos besoins.
Epargner pour concrétiser vos projets de vie
Quel que soit votre projet de vie (acquisition de votre résidence principale, financement des études de vos enfants, préparation de votre retraite), il est important de mettre de l’argent de côté sans y toucher pendant une période définie. Cette épargne peut prendre plusieurs formes : immobilière à travers l’acquisition d’un bien par le levier du crédit pour vous assurer des compléments de revenus et financière, en effectuant des placements d’argent afin de capitaliser. En fonction de votre situation, Panthera Patrimoine saura vous conseiller sur les placements financiers les plus adéquats et les supports les plus adaptés.
Réduction des impôts
Comment réduire votre fiscalité ? Panthera Patrimoine est à même de vous conseiller sur diverses solutions afin de limiter votre pression fiscale. Que ce soit à titre personnel ou professionnel, réduire le montant de vos impôts peut être une réelle motivation, surtout lorsque ceux-ci atteignent des montants élevés.
Dispositifs immobiliers
Pour autant cela ne doit pas être votre motivation première car chaque avantage fiscal est assorti de contraintes ou de risques spécifiques. C’est par exemple le cas des dispositifs immobiliers : avant de souscrire à ce type d’offres pour réduire le montant de vos impôts, il vous faudra acquérir quelques notions dans le domaine de l’immobilier.
Dispositifs financiers
Concernant les dispositifs financiers, l’objectif premier reste la constitution de capitaux. Aussi le choix d’une solution de défiscalisation doit se faire en prenant en compte les avantages mais aussi les inconvénients de chaque dispositif. Il est également important de sélectionner des produits de qualité et de considérer l’avantage fiscal comme un avantage qui permettra d’améliorer la performance de votre investissement.
Protection familiale
Vous souhaitez protéger vos proches ? Panthera Patrimoine vous conseille et vous accompagne dans vos démarches de prévoyance tant dans la gestion du patrimoine privé que professionnel. La prévoyance consiste à couvrir et anticiper les conséquences engendrées par la survenance d’un ou plusieurs risques regroupant les « opérations ayant pour objet la prévention et la couverture du risque décès, des risques portant atteinte à l’intégrité physique de la personne ou liés à la maternité, des risques d’incapacité de travail ou d’invalidité ou du risque chômage ».
Gestion du patrimoine privé
Dans le cadre de la gestion du patrimoine privé, la prévoyance peut prendre la forme d’une assurance décès qui garantit le versement d’un capital ou d’une rente au(x) bénéficiaire(s) désigné(s) si l’assuré décède avant le terme du contrat.
Il est aussi possible d’inclure au sein de son contrat des garanties optionnelles telles que la rente éducation, l’assurance décès en cas d’accident, l’assurance invalidité et incapacité, perte d’emploi, assistance administrative et juridique…
Le coût d’une telle assurance varie en fonction de plusieurs données telles que l’âge, les garanties souscrites ou encore l’état de santé du souscripteur.
Gestion du patrimoine professionnel
Dans le cadre de la gestion du patrimoine professionnel, un associé ou chef d’entreprise peut souhaiter anticiper les conséquences qu’engendreraient le décès ou l’incapacité d’un associé ou homme clé, sur la société.
À ce titre, et selon les intérêts en jeu, il est possible de souscrire, par exemple :
Une garantie « croisée » entre associés, qui a pour objet d’octroyer aux associés survivants des moyens financiers (via une clause bénéficiaire à leur profit) pour racheter les titres en cas de décès de l’un des associés à ses héritiers.
– Une assurance « homme-clé » contractée par une entreprise à son profit sur la tête de ses dirigeants ou de certains collaborateurs, qui a pour objet de compenser le préjudice qui résulterait du décès ou de l’incapacité de la ou des personnes assurées par le versement d’une indemnité en fonction des seules pertes pécuniaires consécutives à la survenance du risque.
Pensez à dynamiser et à faire travailler votre trésorerie d’entreprise afin de la faire fructifier. Lorsque l’entreprise commence à générer de la trésorerie, suite au bon déroulement de l’activité et au bon recouvrement des créances clients, le chef d’entreprise doit s’interroger sur l’utilisation de ces excédents de trésorerie. Trop souvent, ces excédents de trésorerie ne sont pas utilisés alors qu’une gestion efficace de ces derniers peut être rémunératrice pour l’entreprise. Faites appel à nos experts pour vous conseiller en fonction de la situation de votre entreprise.
La gestion de votre patrimoine professionnel passé également par l’optimisation fiscale, qui consiste à réduire le poids de la charge fiscale (impôts et taxes) grâce à des règles fiscales définies par les lois en vigueur. Il est ainsi possible d’optimiser votre patrimoine professionnel en utilisant les leviers adaptés à votre situation.
En tant que professionnels ou dirigeants, vous avez la possibilité fidéliser vos salariés avec les plans d’épargne retraite et l’épargne salariale. Les sommes distribuées aux salariés au titre de l’intéressement et de la participation peuvent être placées dans des plans d’épargne salariale qui, en fonction des dispositions applicables dans l’entreprise, peuvent prendre la forme soit d’un plan d’épargne d’entreprise (PEE), permettant aux salariés de se constituer, avec l’aide de l’entreprise, un portefeuille de valeurs mobilières soit d’un plan d’épargne pour la retraite collectif (Perco).
D’autant plus que ces dispositifs répondent également à vos problématiques d’optimisation fiscale. Ils permettent en outre aux salariés de développer leur épargne, de voir l’avenir plus sereinement et d’être davantage impliqués dans l’entreprise.
Préparer sa retraite
Anticipez votre future retraite pour plus de sérénité ! Que ce soit dans le domaine professionnel ou personnel, de nombreuses solutions s’offrent à vous pour bien préparer votre retraite avec Panthera Patrimoine. Il est désormais indispensable de se constituer un capital en vue de la retraite pour être en mesure de palier aux insuffisances du système des retraites le moment venu.
Dans tous les cas, il est vivement conseillé de mettre en place une véritable stratégie de retraite par capitalisation ou de constitution de patrimoine le plus tôt possible (ce qui demandera un effort moindre) et d’abonder régulièrement pour atteindre ses objectifs à l’âge de la retraite.
Certaines enveloppes fiscales ont été spécialement mises en place par le législateur dans cet objectif précis.
Votre société
Valorisez votre société grâce à du conseil fiscal et aux solutions les plus intéressantes du marché. Anticipez ce type de projets puisque le patrimoine professionnel deviendra du patrimoine personnel.
Il est possible de faire fructifier un excédent de trésorerie, de se constituer des capitaux pour la retraite via la société, d’octroyer des primes pour ses salariés avec des avantages fiscaux, de se protéger en cas de malheur, accident, hospitalisation ou maladie…
Nous pouvons également vous apporter les meilleurs conseils qui vous aideront à réduire votre imposition sur les sociétés.
Les statuts d’entreprise sont également à prendre en compte dans l’optimisation patrimoniale.
Transmission du patrimoine
Panthera Patrimoine vous accompagne dans la transmission de votre patrimoine de votre vivant et dans l’optimisation en cas de succession.
Peu sont encore ceux qui pensent à organiser le partage de leurs biens avant leur décès.
Pourtant, préparer sa succession offre différents avantages, dont celui de préserver l’unité de sa famille. Vous souhaitez anticiper et optimiser votre succession, choisir vos héritiers ou bénéficiaires en réduisant votre fiscalité en cas de décès ? Panthera Patrimoine vous accompagne et vous conseille dans vos objectifs.
En France, il existe de nombreuses donations, garantissant une optimisation patrimoniale en adéquation avec vos objectifs et besoins. La donation reste un moyen efficace d’anticiper sa succession en disposant de ses biens de son vivant. Tout comme pour le testament, il est nécessaire de désigner un bénéficiaire. Vous pouvez tout aussi bien faire don de biens tels que des meubles, des immeubles ou encore des valeurs mobilières. Pour ce faire, la clause bénéficiaire doit être rédigée avec l’intégralité des outils patrimoniaux à notre disposition.
Trésorerie d’entreprise
Panthera Patrimoine accompagne les chefs d’entreprise dans l’optimisation fiscale de leur trésorerie. Maintien de la santé financière de l’entreprise, optimisation de la rémunération en réduisant le poids des charges sociales, intéressement des salariés par le biais de l’épargne salariale, nous réfléchissons avec vous aux axes les plus adaptés à votre situation.
Immobilier
L’immobilier fait partie des actifs incontournables du patrimoine. Pourtant, la particularité de la fiscalité immobilière requiert une attention soutenue. En fonction de votre situation immobilière, il existe de nombreux dispositifs. Panthera Patrimoine construit avec vous une stratégie immobilière en prenant en compte votre situation et vos objectifs, les impacts fiscaux et civils.
Avec Panthera Patrimoine, prenez les meilleures
décisions pour votre patrimoine !
