Panthera Patrimoine au service de vos objectifs

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Notre philosophie ? Réaliser vos projets en fonction de vos objectifs.

Notre métier et nos domaines d’intervention, étant souvent source de questionnements, nous vous assurons discrétion, réactivité et dynamisme, en vous conseillant au mieux et avec bienveillance quel que soit le montant de votre patrimoine.

Qu’il s’agisse d’épargne, de fiscalité, de prévoyance, d’anticipation, de succession ou de professionnel, le rôle de Panthera Patrimoine réside dans son expertise de pointe pour vous proposer des préconisations personnalisées après avoir effectué un bilan patrimonial.

Epargner pour faire face aux imprévus

Vous souhaitez vous constituer une épargne pour faire face aux imprévus, comme la réparation de votre voiture ou le remplacement de votre chaudière ou financer différents projets à court terme comme vos vacances ou le paiement de vos impôts ? Il est nécessaire de vous constituer des capitaux disponibles : nous vous préconisons d’épargner au maximum 6 mois de salaire.

En fonction de votre situation, Panthera Patrimoine vous accompagne pour vous apporter des solutions sur mesure adaptées à vos besoins.

 

Epargner pour concrétiser vos projets de vie

Quel que soit votre projet de vie (acquisition de votre résidence principale, financement des études de vos enfants, préparation de votre retraite), il est important de mettre de l’argent de côté sans y toucher pendant une période définie. Cette épargne peut prendre plusieurs formes : immobilière à travers l’acquisition d’un bien par le levier du crédit pour vous assurer des compléments de revenus et financière, en effectuant des placements d’argent afin de capitaliser. En fonction de votre situation, Panthera Patrimoine saura vous conseiller sur les placements financiers les plus adéquats et les supports les plus adaptés.

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Dispositifs immobiliers

Pour autant cela ne doit pas être votre motivation première car chaque avantage fiscal est assorti de contraintes ou de risques spécifiques. C’est par exemple le cas des dispositifs immobiliers : avant de souscrire à ce type d’offres pour réduire le montant de vos impôts, il vous faudra acquérir quelques notions dans le domaine de l’immobilier.

Dispositifs financiers

Concernant les dispositifs financiers, l’objectif premier reste la constitution de capitaux. Aussi le choix d’une solution de défiscalisation doit se faire en prenant en compte les avantages mais aussi les inconvénients de chaque dispositif. Il est également important de sélectionner des solutions sur mesure et de considérer l’avantage fiscal comme un avantage qui permettra d’améliorer la performance de votre investissement.

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Gestion du patrimoine privé

Dans le cadre de la gestion du patrimoine privé, la prévoyance peut prendre la forme d’une assurance décès qui garantit le versement d’un capital ou d’une rente au(x) bénéficiaire(s) désigné(s) si l’assuré décède avant le terme du contrat.

Il est aussi possible d’inclure au sein de son contrat des garanties optionnelles telles que la rente éducation, l’assurance décès en cas d’accident, l’assurance invalidité et incapacité, perte d’emploi, assistance administrative et juridique…

Le coût d’une telle assurance varie en fonction de plusieurs données telles que l’âge, les garanties souscrites ou encore l’état de santé du souscripteur.

Gestion du patrimoine professionnel

Dans le cadre de la gestion du patrimoine professionnel, un associé ou chef d’entreprise peut souhaiter anticiper les conséquences qu’engendreraient le décès ou l’incapacité d’un associé ou homme clé, sur la société.

À ce titre, et selon les intérêts en jeu, il est possible de souscrire, par exemple :

Une garantie « croisée » entre associés, qui a pour objet d’octroyer aux associés survivants des moyens financiers (via une clause bénéficiaire à leur profit) pour racheter les titres en cas de décès de l’un des associés à ses héritiers.

– Une assurance « homme-clé » contractée par une entreprise à son profit sur la tête de ses dirigeants ou de certains collaborateurs, qui a pour objet de compenser le préjudice qui résulterait du décès ou de l’incapacité de la ou des personnes assurées par le versement d’une indemnité en fonction des seules pertes pécuniaires consécutives à la survenance du risque.

Pensez à dynamiser et à faire travailler votre trésorerie d’entreprise afin de la faire fructifier. Lorsque l’entreprise commence à générer de la trésorerie, suite au bon déroulement de l’activité et au bon recouvrement des créances clients, le chef d’entreprise doit s’interroger sur l’utilisation de ces excédents de trésorerie. Trop souvent, ces excédents de trésorerie ne sont pas utilisés alors qu’une gestion efficace de ces derniers peut être rémunératrice pour l’entreprise. Faites appel à nos experts pour vous conseiller en fonction de la situation de votre entreprise.

La gestion de votre patrimoine professionnel passé également par l’optimisation fiscale, qui consiste à réduire le poids de la charge fiscale (impôts et taxes) grâce à des règles fiscales définies par les lois en vigueur. Il est ainsi possible d’optimiser votre patrimoine professionnel en utilisant les leviers adaptés à votre situation.

En tant que professionnels ou dirigeants, vous avez la possibilité fidéliser vos salariés avec les plans d’épargne retraite et l’épargne salariale. Les sommes distribuées aux salariés au titre de l’intéressement et de la participation peuvent être placées dans des plans d’épargne salariale qui, en fonction des dispositions applicables dans l’entreprise, peuvent prendre la forme soit d’un plan d’épargne d’entreprise (PEE), permettant aux salariés de se constituer, avec l’aide de l’entreprise, un portefeuille de valeurs mobilières soit d’un plan d’épargne pour la retraite collectif (Perco).

D’autant plus que ces dispositifs répondent également à vos problématiques d’optimisation fiscale. Ils permettent en outre aux salariés de développer leur épargne, de voir l’avenir plus sereinement et d’être davantage impliqués dans l’entreprise.

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Avec Panthera Patrimoine, prenez les meilleures décisions pour votre patrimoine !

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