Les crises successives qui ont bouleversé le paysage économique, notamment la Covid 19 ont mis en avant la nécessité de mieux gérer son patrimoine. Les réformes successives des retraites, l’augmentation des taux de l’immobilier, le coût de la vie ont fait prendre conscience d’une réorganisation de l’épargne.

Se poser la question de ses objectifs

Cependant, choisir le support sur lequel placer son épargne s’avère complexe tant il existe une multitude d’offres possibles, des plus simples aux plus complexes. De plus, ces différents produits présentent des modalités de fonctionnement et des fiscalités difficiles à comprendre ! De plus, il existe autant de solutions d’épargne que de situations personnelles.

Pour éviter tout risque d’erreur, il est conseillé de faire appel à un cabinet de conseil en gestion de patrimoine, qui vous aidera à faire le point sur vos objectifs. Souhaitez-vous épargner par précaution  ? Pour un projet  ? Pour la retraite  ? pour défiscaliser ? Autant de points à aborder avec vous lors d’un audit de rencontre pour établir votre situation et vous guider dans les solutions les plus pertinentes et dans votre intérêt. Dans tous les cas, il est recommandé à l’épargnant de miser sur la diversification de son épargne, la disponibilité afin de faire face à des imprévus et la souplesse afin de sécuriser son épargne dans un monde de plus en plus fluctuant.

Pour vous accompagner, Panthera Patrimoine travaille avec vous dans une démarche de confiance et de transparence à long terme pour du sur-mesure.